震惊全国的“远华特大走私案”审处之后，洗黑钱这个字眼从遮遮掩掩浮出水面，成为许多人关注的焦点。因为加拿大警方曾发现远华特大走私案主犯赖昌星至少有120亿元走私收入通过地下钱庄洗去了国外，给中国造成了巨大的难以追回的损失。
2002年9月11日，一个有四大国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行行长参加的全国反洗钱工作会议在人民银行的办公大楼里悄然举行。公安部、财政部等部门有关人员也参加了会议。
中国人民银行行长戴相龙在此前的一次会议上强调，银行业要不断完善和严格执行金融交易制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，认真执行金融交易监测报告制度，配合司法部门打击洗钱等犯罪活动。为此，中国人民银行专门成立了反洗钱处。
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。
据了解，中国国警方近两年共协助外国警方调查涉及洗钱犯罪线索70余起，涉及17个国家和地区，而且中国洗钱犯罪日益增多，且数额不断上涨。腐败公职人员中，不少都涉及到洗钱问题。有关经济专家把洗钱方式归结为以下几种：一是先捞钱后洗钱，二是边捞钱边洗钱，三是连捞钱带洗钱，还有一类就是跨国洗钱，即利用国内外市场日益密切的联系，设法把黑钱转移出去，或者在境外收取赃款并“洗白”。
当走私分子从走私中赚到越来越多的钱甚至倒腾出上千万财产的时候，怎样合法地花出去就成了大问题，这时洗黑钱也成了一种需要。汕头一家律师事务所的律师介绍，洗黑钱主要有三种方式：第一种是与境外签订合同购货汇钱出去，这时通常得境内外互相配合做假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出；第三种是分散投资化整为零。他说，现时沿海地区走私积蓄的黑钱多数通过地下钱庄来洗，通过地下钱庄洗黑钱成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是0.8，地下钱庄的牌价基本上只有1.10。
中国人民银行反洗钱处处长杨兰亭日前表示，9月央行的这次会议上印发了四份文件，即《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》和《加强反洗钱工作的通知》。其中，《金融机构反洗钱规定》是金融业反洗钱方面的一个统领性的法律文件，具有一定的强制性。预示着反洗钱的动作在以后将越来越大，越来越广泛。
外汇管理局和公安部负责人表示，现在正在研究建立情报采集和预警机制。将逐渐确立大额异常资金流动监控标准，建立可疑资金报告制度，形成从银行到外汇管理部门再到公安部门的监控报告、分析、侦查的工作机制。
第一个建立反洗钱机制的中国银行有关人士透露：“我们现在会通过银行结算系统，调查每一笔异常款项。比如说，一个公司的账目一段时间突然增多，或者刚把资金划到账上，很快又打入另外一家机构，这都将成为我们的调查重点。”
据了解，中国“洗钱罪”的正式定性是在1997年10月1日正式实施的新刑法，《刑法》191条明确规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，隐瞒其来源，即为“洗钱罪”。
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