主持人 导语：2005年8月，福建省厦门市公安局成功破获了一起台湾籍诈骗团伙利用短信和银行转账系统进行诈骗的重大案件，涉案金额达100万元之多，那么他们是如何进行诈骗的？人们又该如何防范？请看记者的相关报道。

　　2005年8月22号，福建省厦门市警方成功破获一起台湾籍诈骗团伙利用短信和银行卡进行诈骗的特大案件，成功抓获5名台湾籍犯罪嫌疑人，目前厦门警方已经查证的案件中就有50多人受骗，其中被骗最多的受害者，被诈骗金额高达几十万元，总涉案金额高达100多万元人民币，据了解，目前在全国多个省市的公安机关都已经接到这种新型的短信诈骗案的报案，涉及的地区包括海南、山东、广东、福建、浙江、辽宁、内蒙古以及北京、上海和天津等，一时引起了中国银联和中国公安部高度重视，厦门警方经过群策群力使厦门成为首个抓获台湾犯罪嫌疑人的地区。这个案件涉及范围之广、涉案金额之巨大让记者感到十分惊讶，为了揭开这个台湾籍诈骗团伙的骗术，记者来到了厦门详细了解。在厦门市公安局民警帮助下，通过报案记录，记者见到了其中的一名受害者李小姐。今年6月份，李小姐收到一条短信，上面写着“银联管理处通知：贵用户取款卡在沃尔玛刷卡消费1350元，已确定成功，此笔金额将从您的账上扣除，如有疑问请拨0592-38815190卡务部查询”。

　　受害者 李小姐：我就觉得很奇怪，我就根本没有在厦门办卡、消费什么的，然后就当然很好奇，然后我就打电话过去问，打到“银联卡务部”。

　　当李小姐因为好奇和愤怒，按照短信上提供的电话号码拨打的时候，李小姐还没有意识到她已经慢慢地靠近了这个诈骗团伙的陷阱。

　　受害者 李小姐：是一个小姐接的电话，她问我名字和身份证号码，然后就报给她，她说帮我查，她说的确，应该说有人冒用我的名字说开了一个户，然后在四处刷卡消费。然后那我就很紧张，问她怎么办，然后她就给我提供一个电话，说让我跟一个叫“刘主任”的人联系，然后那我就打电话过去，那个“刘主任”他就说的确是有人冒用我，然后他就说，他可以帮我保护我的卡，保护我的资料，然后他让我去银联柜员机那边。

　　李小姐说当时这个“刘主任”自称是银行卡务部的主任，由于当时以为银行卡被盗用，李小姐慌乱之中就听从了这个“刘主任”的话，来到了柜员机，那么这个“刘主任”又是怎样一步步将李小姐的钱诈骗走的呢？李小姐来到柜员机查询自己的银行卡余额，发现卡里一分钱也没少，于是她又拨通了“刘主任”的电话，令她没有想到的是，这个电话很有可能让她卡里的钱在几分钟内消失。李小姐通过电话告诉“刘主任”，说她自己卡里的3000多元钱并没有少，但这个“刘主任”对她说银行转账需要时间，因此显示在柜员机上的时间会滞后，因此最保险的做法就是要在柜员机上更改所谓的金融识别码。于是李小姐按照这个“刘主任”的指示开始在柜员机上操作。

　　受害者 李小姐：让我把卡插进去，然后让我看，说你看上面有没有那个磁条修改那一项，然后我说没有，他说那你碰到的是老式的柜员机，他就让我按转账，因为我当时很相信他，那我就按了，他给我一串数字，说这个是“金融识别码”。然后说你按这串数字，然后他再给我提供2898，他说那个是转账（修改金融识别码）的密码。他说通过按2898，然后才能成功修改我的资料，然后他这样说，那我就做，因为是保护我的资料，然后我就这样按下去了。

　　这位“刘主任”骗取李小姐的信任后，将转账说成是修改银行的金融识别码，将转账的金额说成是密码，就这样李小姐的2898元就进入了这个诈骗团伙的囊中。这位李小姐后来越想越不对劲，等她再度查询卡里余额时，里面就只剩下100多元钱，而当她再次拨打所谓银行卡务部的“刘主任”时，电话再也没有打通，醒悟过来的李小姐向厦门市公安局办案。此时公安局已经陆续接到了30多起受害者的报案，被诈骗的手法和方式一模一样，其中一位受害人一次性被骗去了17万多元人民币。厦门警方对这个案件高度重视，2005年6月20号，专案组正式成立。专案组民警表示他们为了侦破这起案件采用了高科技的手段。

　　专案组民警 陈进财：这个团伙它主要利用通讯工具，同被害人联系，那我们就是说围绕通讯工具进行查证，在他的取款地，都是在厦门，我们仔细地把他的取款地跟通讯工具结合起来，进行摸排。进行调查，然后发现了一些重要的线索。

　　在基本摸清了几个犯罪嫌疑人的落脚点后，为了将犯罪嫌疑人一网打尽，警方召开了专案分析会，对冲击犯罪窝点后可能发生的情况进行详细分析，部署了抓捕行动。

　　2005年7月13日，专案组民警兵分四路，对嫌疑人在厦门的暂住处莲花盈翠里、天宝大厦和繁荣广场等4个地方进行冲击。

　　字幕版：张志顺，外号“眼镜”。1974年1月10日出生，台湾省台北县人，在厦门暂住天宝大厦611房间。张志祥，外号“土豆”。1969年10月1日出生，台湾省台北市人，在厦门暂住繁荣广场元嘉阁1208房间。

　　同时警方还在现场缴获了银联卡73张、电脑4台、手机卡25张、手机10部、电子设备一套、新台币6万多元，人民币12万多元。厦门警方成功冲击了四处犯罪嫌疑人的藏身之处后，仍然没有放弃对其他犯罪嫌疑人的追捕，8月22日警方经过缜密侦察，又在厦门市湖里区将另一名犯罪嫌疑人抓获。犯罪嫌疑人在警方的审讯之下交代了自己的犯罪事实。据台湾籍犯罪嫌疑人交代，这个犯罪团伙利用自制的电话群发器，可以同时向1000部电话发送诈骗短信，当受害者按照短信上的电话号码拨打过去的时候，犯罪嫌疑人又利用电话自动转接系统，将电话层层转接，最后接电话的人都是在台湾岛内完成诈骗活动，他们希望通过这样的方式来逃避大陆警方侦察。骗取到受害者的钱之后，犯罪嫌疑人迅速通过多次银行转帐，将银行卡上的诈骗款提现或者转移，而大部分钱都通过地下钱庄转到台湾几名主犯的手中。台湾籍犯罪嫌疑人还交代，他们之间实行所谓的股份制度，根据事先为购买诈骗工具、雇佣人员所花费钱的多少作为分赃的基础，投资多少，就能按比例分得所诈骗来的赃款，因此警方表示这类案件不仅是有组织诈骗那么简单，类似于股份制管理的诈骗公司已经在台湾和大陆间形成，警方告诉记者在这起案件中甚至连银行职员也会掉入这一精心设置的骗局中。为了让观众了解如何防范诈骗活动，记者走访了中国银联厦门分公司。银联的相关人员告诉记者说，在中国大陆目前银联卡的发放量超过8亿张，因此如何更好地保护自己的银行卡信息显得十分重要。

　　中国银联厦门分公司 助理总经理 杨建民：我想最基本的就是，因为我们的卡最主要就是卡的资料，就是卡号和你的密码，这两个相当于金库的钥匙，无论如何你在什么地方使用的时候，都不要把钥匙给别人，如果你在银行柜台，在商务刷卡，在ATM提款的时候，你都要注意，不要让人家看到你的卡号或者看到你的密码，如果是有这么一条之后，再加上你有一个基本的防范意识，就是出现一些可疑的情况，就拨打银行的电话，或拨打中国银联的电话，去证实。

　　杨建民先生还告诉记者一般银行的短信和邮件通知都是需要持卡人事先申请，而且短信上都会注明持卡人的卡号，如果没有申请，那些不请自来的短信通知或者是电话通知，十有八九都有诈骗嫌疑。目前各地警方也正在加大打击此类短信诈骗的力度，厦门和上海两地警方只要发现诈骗电话就会进行停机处理，对群众举报的诈骗银行帐号立即予以冻结，最大限度缩小犯罪团伙的活动空间。

　　主持人 结束语：为了帮助您防范这样的诈骗短信，现在我们就把各个银行的客户服务热线公布出来，如果您再接到类似诈骗短信的短信内容，可以拨打我们这些电话进行咨询，以辨真伪。

　　字幕标版：各银行银行卡客户咨询电话：中国银联 95516 工商银行 95588 农业银行 95599 中国银行 95566 建设银行95533 交通银行 95559 兴业银行 95561 招商银行95555 邮政储蓄局 11185 光大银行 95595。

　　主持人 结束语：好，观众朋友，感谢您收看今天的《闽南话时间》，我是主持人祁莺，下周再见。（编导：周丽芳）

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